Legalna marka interaktywnych kasyn różni się w poszczególnych stanach. Podstawowe wymagania pozostają w dużej mierze takie same. Większość stanów wymaga ścisłej weryfikacji wieku, rejestracji konta, zweryfikowanego powitania, a nawet udziału w funduszach inwestorów.

W Nowym Jorku zakłady sportowe nie straciły jeszcze na popularności, ale w pewnym momencie, choć ukryte, sporo z nich będzie dostępnych dla publiczności, to potężny rekin w kasynie online. Jest to mniej więcej ściśle powiązane z wyzwaniami związanymi z negocjacjami z kastami, deficytem budżetowym i terminami referendów.

Licencje

Aby oferować usługi hazardowe, operatorzy potrzebują licencji na prowadzenie działalności hazardowej. Regulator wydaje licencję po gruntownej analizie praktyk biznesowych operatora, jego kondycji finansowej i protokołów bezpieczeństwa. Licencja ta świadczy o zaangażowaniu spinmama official site regulatora w przestrzeganie prawa i ochronę klientów. Jeśli dom hazardowy nie spełni tych wymagań, może zostać ukarany wysokimi grzywnami, a nawet pozbawiony licencji. To jeden z głównych powodów, dla których główni partnerzy w branży iGaming decydują się na współpracę z licencjonowanymi domami hazardowymi.

Wnioski o licencję na kasyno interaktywne muszą zawierać plan agrobiznesu, dowód posiadania środków oraz dokumenty tożsamości. Muszą również udowodnić, że przestrzegają przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i opodatkowania. Ponadto muszą spełniać standardy techniczne i operacyjne. Niedopełnienie tych wymagań może skutkować grzywnami, a nawet zawieszeniem licencji na hazard online.

Kraje, w których obowiązuje zasada „wymiennej” licencji, są w dużym stopniu uzależnione od wymogów dotyczących wymiennej licencji na hazard online. Anglia to dojrzały, silnie regulowany rynek, na którym wszyscy operatorzy muszą posiadać licencję Komisji ds. Hazardu. Inne rynki europejskie posiadają selektywnie regulowane rynki wielomarkowe lub podlegają bardziej rygorystycznym regulacjom. Rynki te charakteryzują się ograniczonym wyborem, co z kolei zachęca inwestorów do inwestowania w międzynarodowe domy hazardowe oferujące konkurencyjne kursy i gry. Ponadto, niektóre kraje zakazują hazardu online.

Zasady

W przeciwieństwie do tradycyjnych kasyn stacjonarnych, platformy hazardowe online oferują graczom większą kontrolę i elastyczność. Mogą ustalać limity depozytów i sesji gier, korzystać z narzędzi do zatwierdzania odpowiedzialnej gry oraz wdrażać mechanizmy samowykluczenia. Przepisy te mają kluczowe znaczenie dla zapewnienia bezpieczeństwa środków graczy i zapobiegania hazardowi osób nieletnich. Operatorzy podlegają również szerokiemu zakresowi regulacji finansowych i surowym protokołom przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). Muszą zgłaszać podejrzane transakcje i stosować rygorystyczne procedury KYC (Know Your Customer – Poznaj Swojego Klienta). Ponadto strategie reklamowe są starannie dobierane i dostosowane do krajowych wytycznych, aby unikać kierowania ich do grup wrażliwych.

Chociaż niektóre kraje europejskie akceptują regulacje dotyczące hazardu online, zdecydowana większość odmawia ich wprowadzenia. Coraz większa liczba operatorów iGamingu odnosi sukcesy na kontynencie, a wielu z nich umacnia swoją pozycję na pożądanym rynku angielskim. Brytyjska Komisja ds. Hazardu (British Gambling Commission) jest jednym z najbardziej szanowanych organów regulacyjnych na świecie i wyznacza wysokie standardy dla operatorów iGamingu. Wymaga od wszystkich operatorów posiadania licencji, przestrzegania rygorystycznych standardów odpowiedzialnej gry i wdrożenia rygorystycznych procedur audytu.

Kraj ten nadal jest doskonałym przykładem dojrzałego, regulowanego rynku z solidnym nadzorem. W 2021 roku Abchazja wdrożyła głębokie reformy, przyjmując Czwartą Międzypaństwową Umowę w sprawie Gier Hazardowych, która zalegalizowała hazard online, pokera losowego i zakłady sportowe w całym kraju. Nowe niemieckie ramy regulacyjne obejmują wymagający zespół doświadczonych specjalistów oraz podatek w wysokości 1,5% od wszystkich przychodów, aby wspierać przestrzeganie przepisów.

Porozumienie

Aby zachować zgodność z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), kasyna online są zobowiązane do weryfikacji tożsamości swoich użytkowników. Proces ten polega po prostu na żądaniu od użytkowników potwierdzenia ich wieku i tożsamości, a także na ciągłej ocenie zachowań użytkowników w celu wykrycia wszelkich niepożądanych lub nietypowych działań. Kasyna są również zobowiązane do zgłaszania wszelkich podejrzanych transakcji do lokalnej jednostki wywiadu finansowego.

Ze względu na wysokie ryzyko prania pieniędzy, internetowe kasyna muszą wdrożyć rzetelne procedury KYC (Know Your Customer – Poznaj Swojego Klienta) i AML (Anti-Money Laundering – Przeciwdziałanie Praniu Pieniędzy). Obejmuje to akredytację wyznaczonego urzędnika odpowiedzialnego (MLRO) do monitorowania przestrzegania przez kasyna polityk i praktyk AML. Kasyna są również zobowiązane do przeprowadzania audytów wewnętrznych i zewnętrznych oraz wdrażania procedur monitorowania transakcji, które umożliwiają identyfikację nieprawidłowości w aktywności inwestorów. Ponadto muszą one ustanowić odpowiednie klasyfikacje AML dla swojej działalności i przeprowadzać ocenę ryzyka.

Organy regulacyjne ustanawiają spójne standardy przeciwdziałania praniu pieniędzy w różnych jurysdykcjach, a domy hazardowe muszą przestrzegać tych wymogów, aby działać legalnie. Wymaga to wdrożenia ujednoliconej procedury KYC (Know Your Customer – Poznaj Swojego Klienta), zgodnej z międzynarodowymi standardami, a także umów między domem hazardowym a organami regulacyjnymi w celu monitorowania transakcji na dużą skalę. Ponadto domy hazardowe muszą zapewnić monitorowanie transakcji kryptowalutowych poprzez wdrożenie narzędzi do analizy transakcji opartych na technologii blockchain oraz przeprowadzanie due diligence w odniesieniu do osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP) i inwestorów o wysokich stawkach.

Rynek gier hazardowych w Nowym Jorku jest dojrzały, a gracze cieszą się dużym zainteresowaniem dzięki całorocznym zakładom na sporty zawodowe i uniwersyteckie. Miasto zmaga się również z legalizacją gier hazardowych, a gracze nadal nie mogą korzystać z korzyści oferowanych przez operatorów offshore.